ทีมงาน ClearSale จัดทำบทความนี้ขึ้นเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจว่ากฎหมายกำหนดอะไรว่าเป็นอาชญากรรม และบทลงโทษคืออะไร รวมถึงวิธีการป้องกันการฟอกเงิน
ตรวจสอบหัวข้อหลักในเรื่องนี้!
กฎหมาย 9,613/98 คืออะไร?
กฎหมายมาตรา9,613 ปี 1998เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมฐานฟอก รายการหมายเลขโทรศัพท์มือถือ เงิน หรือการปกปิดทรัพย์สิน สิทธิ และคุณค่า นอกจากนี้ยังมีองค์ประกอบในการป้องกันการใช้ระบบการเงินสำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย และสร้างสภากิจกรรมทางการเงิน ( COAF )
ในปีพ.ศ. 2531 ในกรุงเวียนนา เมืองหลวงของออสเตรีย ได้มีการจัดงานอนุสัญญาต่อต้านการค้ายาเสพติดและสารออกฤทธิ์ที่ผิดกฎหมาย เหตุการณ์นี้ซึ่งกลายเป็นที่รู้จักในชื่ออนุสัญญาเวียนนาถือว่าการฟอกเงินเป็นแรงผลักดันเบื้องหลังบริษัทที่เกี่ยวข้องกับการค้ายาเสพติด ในขณะที่พวกเขาใช้ประโยชน์จากระบบธนาคารทั่วโลกและช่องโหว่ในกฎหมายระหว่างประเทศในการเคลื่อนย้ายเงินและรักษาความปลอดภัยในการดำเนินงานของพวกเขา
ในปีต่อๆ มา อนุสัญญา สนธิสัญญา และคำประกาศจากองค์กรระหว่างประเทศ เช่น สหประชาชาติ ได้นำบทบัญญัติเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงิน ซึ่งท้ายที่สุดก็ลงเอยด้วยการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายด้วย
หลายประเทศได้สร้างกฎหมายและอุปกรณ์เพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมประเภทนี้ ซึ่งรวมถึงบราซิลซึ่งก่อตั้งกฎหมายที่เรากำลังพูดถึงในบทความนี้ในปี 1998
ประเด็นหลักของกฎหมาย 9,613/98 คืออะไร?
ตามกฎหมายมาตรา 9,613/98 การฟอกเงินเกิดขึ้นเมื่อมีความพยายามที่จะซ่อนหรือปลอมแปลงการใช้สินค้า สิทธิ และคุณค่าที่มาจากการกระทำที่ผิดกฎหมาย กล่าวอีกนัยหนึ่ง ใครก็ตามที่:
ใช้วิธีการแปลงค่าเหล่านี้ให้เป็นทรัพย์สินทางกฎหมาย
รับ เก็บ เคลื่อนย้าย แลกเปลี่ยน หรือเจรจาเงินที่มาจากแหล่งที่ผิดกฎหมาย
นำเข้าหรือส่งออกสินค้าที่มีมูลค่าไม่เป็นความจริง
การใช้งานในกิจกรรมทางเศรษฐกิจหรือทางการเงิน เงิน สินค้า หรือมูลค่าที่มาจากการกระทำผิดทางอาญา
เข้าร่วมในบริษัทหรือกลุ่มต่างๆ แม้จะรู้ว่าพวกเขามีความเชื่อมโยงกับการก่ออาชญากรรมก็ตาม
ดังนั้นคุณจะเห็นได้ว่าถึงแม้บางคนจะไม่ได้ก่ออาชญากรรมโดยตรงหรือได้รับประโยชน์จากอาชญากรรมนั้นโดยตรง แต่บุคคลนั้นก็มีส่วนเกี่ยวข้องทางอาญาเพียงเพราะทำงานในบริษัทที่ทำกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในแต่ละวันและสามารถถูกลงโทษได้เนื่องจากพวกเขามีความรู้และ เลือกที่จะไม่รายงานมัน
กฎหมาย 9,613/98 กำหนดบทลงโทษสำหรับอาชญากรรมการฟอกเงินได้แก่:
คำเตือน;
ค่าปรับเป็นจำนวนเงินสูงสุด 20 ล้านเรียลเรอัล
ตัดสิทธิ์จากตำแหน่งผู้บริหารธุรกิจไม่เกิน 10 ปี
การเพิกถอนหรือระงับการจดทะเบียน (สำหรับการดำเนินกิจกรรมที่มีการฟอกเงิน) และใบอนุญาตประกอบกิจการหรือประกอบกิจการ
นอกจากนี้ กฎหมายยังมีโทษจำคุกตั้งแต่ 3 ถึง 10 ปี สำหรับการพิพากษาลงโทษที่รุนแรงกว่านั้น
บทลงโทษเหล่านี้อาจแตกต่างกันไปหรือไม่?
บทลงโทษทั้งหมดนี้สามารถเพิ่มขึ้นได้มากถึงสองในสามหากอาชญากรรมเกิดขึ้นซ้ำหรือดำเนินการผ่านองค์กรอาชญากรรม
ในทำนองเดียวกัน พวกเขาสามารถลดลงได้ถึงสองในสามด้วยการปฏิบัติตามระบอบการปกครองแบบเปิดหรือกึ่งเปิด หากผู้ถูกกล่าวหาร่วมมือกันด้วยเจตจำนงเสรีของตนเอง ให้คำชี้แจงที่ช่วยในการสืบสวนการละเมิด ระบุผู้ที่เกี่ยวข้องหรือค้นหาค่านิยม . สินค้าหรือสิทธิที่เป็นความผิดทางอาญา
การพยายามฟอกเงินถือเป็นอาชญากรรมหรือไม่?
ตามกฎหมายการพยายามดำเนินการที่ผิดกฎหมายถือเป็นอาชญากรรมที่สันนิษฐานไว้ กล่าวคือ เกิดขึ้นเมื่อมีคนเริ่มการประหารชีวิต แต่ไม่ได้ดำเนินการจนถึงที่สุดด้วยเหตุผลที่นอกเหนือความประสงค์ของพวกเขา
ในกรณีเหล่านี้ บทลงโทษจะเหมือนกับบทลงโทษที่กำหนดไว้สำหรับความผิดฐานฟอกเงินซึ่งลดลงหนึ่งถึงสองในสาม
ขั้นตอนของการฟอกเงินมีอะไรบ้าง?
กล่าวอีกนัยหนึ่ง การฟอกเงินคือการจำลองการดำเนินงานทางการเงินที่ทำให้ทรัพยากรที่มีต้นกำเนิดทางอาญาปรากฏว่าถูกกฎหมาย ต้องการตัวอย่าง?
ใครก็ตามที่ออกใบแจ้งหนี้ปลอมสำหรับบริการที่พวกเขาไม่เคยให้มาถือเป็น "การฟอกเงิน" โดยทั่วไปจะทำเพื่อปกปิดเงินที่ได้รับจากการขายยา สินบน หรือการหลบเลี่ยงการประกาศต่อ IRS
กระบวนการนี้เกิดขึ้นในสามขั้นตอน ดูด้านล่าง
การวาง
เรียกอีกอย่างว่าตำแหน่งซึ่งเป็นตำแหน่งที่เงินที่เกิดจากการกระทำฉ้อโกงถูกแทรกเข้าสู่ระบบการเงิน เกิดขึ้นในช่วงเหตุการณ์เช่น:
การลักลอบขนสินค้า
การส่งเหรียญจำนวนมากออกนอกประเทศด้วยวิธีผิดกฎหมายเช่นในกรณีร้านรับแลกเปลี่ยนเงินตรา
การออกเช็คด้านการบริหาร
การซื้อสินทรัพย์ที่ไม่ใช่ทางการเงิน (ทรัพย์สิน ยานพาหนะ ฯลฯ )
ฝากเข้าบัญชี "สีส้ม" และอื่นๆ
การปกปิด
ในขั้นตอนการซ่อน (หรือการแบ่งชั้น) ทรัพยากรจะอยู่ห่างจากแหล่งกำเนิดที่ผิดกฎหมายเพื่อทำให้การติดตามทำได้ยากขึ้น ซึ่งสามารถทำได้โดยใช้เงินฝากในบัญชีในต่างประเทศ ผสมเงินนี้กับรายได้ที่ได้รับจากกิจกรรมที่ถูกกฎหมาย การโอนระหว่างบัญชี หรือแม้แต่การส่งออกที่ปลอมแปลง เกินราคา หรือต่ำกว่าราคา
บูรณาการ
ในการบูรณาการมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างส่วนหน้าของความถูกต้องตามกฎหมายสำหรับการกำเนิดของคุณค่า สินค้า และสิทธิที่ได้รับจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย และเพื่อแทรกสิ่งเหล่านั้นทั้งหมดเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจที่เป็นทางการ
ดังนั้นจึงสามารถนำมาใช้เพื่อประโยชน์ส่วนตัวในภายหลังได้ ซึ่งรวมถึงการลงทุนจากต่างประเทศในบริษัทที่เกี่ยวข้องกับโครงการนี้ การทำสินเชื่อและการเช่าซื้อการรับเงินจากคาสิโน บิงโก หรือลอตเตอรี่ ราวกับว่าเป็นรางวัลที่ถูกต้องตามกฎหมาย
ปัจจุบันใช้เทคโนโลยีใดบ้างสำหรับการหลอกลวงประเภทนี้?
การฟอกเงินก็เกิดขึ้นทางออนไลน์เช่นกัน วิธีหนึ่งที่พบบ่อยที่สุดคือการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างบัญชีธนาคารที่มีการป้องกันการไม่เปิดเผยตัวตน ปรากฎว่าบันทึกออนไลน์ทำให้ความตั้งใจเหล่านี้ยากขึ้น ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมอาชญากรรมเสมือนจริงจึงมักใช้เทคโนโลยีสกุลเงินดิจิทัลเช่นBitcoin, Ethereum และอื่นๆ
มีการระบุ เทคนิคบางอย่างที่อาชญากรไซเบอร์ ใช้แล้ว เช่น การแปลงสกุลเงินดิจิทัลเป็นเงินจริงผ่านค่าธรรมเนียมการชำระเงินที่ธนาคาร แม้ว่าแนวปฏิบัตินี้จะถูกห้าม แต่ระบบการเข้ารหัสก็ถูกใช้เพื่อปกป้องบันทึกธุรกรรม
นอกจากนี้ การคาดเดาที่ดีเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลยังกระตุ้นให้เกิดการใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อกระทำการผิดกฎหมายในระดับสากล เนื่องจากยังไม่มีกฎหมายที่ธนาคารกลางสร้างขึ้นเพื่อควบคุมสกุลเงินดิจิทัล พวกเขาจึงถูกนำมาใช้ทั้งเพื่อซ่อนทรัพยากรที่มาจากแหล่งที่ผิดกฎหมายและเพื่อเผยแพร่ไปทั่วโลก
อีกวิธีหนึ่งในการฟอกเงินออนไลน์คือผ่านเกม ซึ่งเป็นไปได้ที่จะแปลงเงินเป็นสื่อเสมือนหรือใช้เพื่อซื้อสินค้าและบริการภายในเกม แล้วดำเนินการตรงกันข้าม