- 银行系统因欺诈而蒙受数百万美元的损失
- 损失不仅仅是财务上的
- 如何避免欺诈问题
- 巴西的保护系统非常先进
2018 年，全世界获悉墨西哥银行系统因网络犯罪分子无声而贪婪的攻击而遭受 1500 万美元的损失。这一事实揭示了如果银行网络不具备强大且更新的安全工具来抵御欺诈者的攻击，那么银行网络可能会遇到严重的问题。
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随后对该案的调查表明，犯罪分子坚持寻找墨西哥银行间系统的 阿根廷电话数据 漏洞（类似于巴西使用的漏洞），而当他们发现这些漏洞时，他们就实施了多起小额欺诈行为，从而很难发现任何违规行为。钱一到欺诈账户，银行就没有察觉到异常，就被提取了，给银行造成了相当大的损失。
以信用卡为例，根据收集信用卡信息的 Psafe 网络安全实验室的一项调查显示，仅 2018 年 1 月至 8 月期间，互联网上就发现了 92 万起诈骗，其目的是窃取消费者的财务数据以克隆信用卡。并从 2000 万部智能手机中生成数据。这表明企业和消费者都受到一些保护体系的脆弱性和欺诈者的恶意的影响。
损失不仅仅是财务上的
这些例子——加上在最肤浅的研究中也能找到的许多其他例子——表明欺诈不仅仅是金钱损失的根源，而且还产生合规性和监管规则，使得安全可靠地扩展业务运营变得困难。保留良好的用户体验。
最近的研究表明，客户倾向于避开有欺诈历史的公司，投资于针对欺诈者的保护系统和强大的工具不仅仅是避免欺诈本身造成的损失，也是维护品牌声誉的一项基本行动。
如何避免欺诈问题
CIAB 2019 强调人工智能是银行业探索的重要盟友，对于保障金融运营各方的安全至关重要。
咨询研究表明，到 2023 年，用于打击身份欺诈解决方案的支出将达到 104 亿美元，而到 2020 年，信用卡欺诈造成的损失将达到 350 亿美元。
然而，有必要记住，人工智能也会帮助欺诈者和网络犯罪分子，这使得持续创新成为企业，尤其是金融领域企业的绝对必要点。优化威胁识别、加快警报调查和威胁补救以及减少误报是不断更新的技术可以提供的重要收益。
巴西是打击欺诈的典范
任何认为巴西由于其社会和经济问题而没有尖端技术和超专业劳动力来打击欺诈的人都是错误的。作为一个习惯于防范各种类型犯罪的国家，巴西自 2000 年以来或多或少已经积累了足够的经验，可以在最多样化的金融领域建立绝对可靠的防范欺诈系统。
事实上，在这方面，特别是在与客户的关系方面，该国是世界上最现代化的国家之一。例如，ATM 中的芯片卡和生物识别技术是巴西在这方面处于领先地位的技术。
不幸的是，巴西仍然是全球受银行欺诈影响最严重的国家之一，因为犯罪分子的技巧和创造力确实令人印象深刻 - 例如，该国在窃取信用卡数据的网络钓鱼攻击方面排名第一。